Чек-лист контрагентов: как проверить партнёра и не попасть на штраф или мошенника

Когда вы заключаете договор с новым партнёром, вы не просто обмениваетесь бумагами — вы рискуете деньгами, репутацией и даже свободой. Чек-лист контрагентов, это системный набор шагов для проверки надёжности партнёра до подписания договора. Также известен как юридическая проверка контрагента, он — ваша первая и последняя защита от мошенников, фиктивных компаний и налоговых проверок. Без него даже самый выгодный контракт может обернуться катастрофой.

В России 63% компаний сталкивались с проблемами из-за непроверенных контрагентов — от штрафов ФНС до блокировки счетов. Комплаенс, это не модное слово, а обязательная система внутреннего контроля, которая требует проверки каждого партнёра. А проверка контрагентов, это не разовая процедура, а постоянный процесс, который включает анализ ЕГРЮЛ, налоговой задолженности, судебных дел и реальных офисов. Если вы просто смотрите на ИНН и не заходите в ФНС, Росреестр или судебные базы — вы играете в рулетку. Многие думают, что если контрагент есть в реестре, он легальный. Это ошибка. Есть компании, зарегистрированные на фиктивные адреса, с нулевыми отчётами, но с активными договорами. Они работают, чтобы вывести деньги, а потом исчезают. А вы остаётесь с долгами, штрафами и подозрениями в схемах.

Чек-лист контрагентов — это не бумажка из интернета. Это набор конкретных действий: проверить, есть ли у партнёра судебные дела по банкротству, не включен ли он в реестр недобросовестных поставщиков, не является ли он «однодневкой», не связан ли с уже заблокированными компаниями. Нужно смотреть не только на дату регистрации — а на историю изменений в ЕГРЮЛ. Если директор сменился три раза за год — это красный флаг. Если адрес — это жилой дом с десятком других компаний — это тревожный звонок. И да, нужно проверять не только юрлицо, но и его руководителей: есть ли у них судимости, аресты, ограничения на выезд.

Именно поэтому в наших материалах вы найдёте подробные разборы: как избежать штрафов по статье 122 НК РФ из-за подозрительных контрагентов, как защитить бизнес от рейдерского захвата через проверку собственников, как не попасть под приостановление деятельности из-за «тенистых» сделок. Всё это — следствие неправильной проверки партнёров. Вы не обязаны быть юристом, но обязаны знать, что проверять и где. Ни один аудитор не заменит вашу внимательность. А один правильно сделанный чек-лист может спасти ваш бизнес от потерь в миллионы.

Ниже — сборник статей, где мы разбираем всё, что связано с проверкой партнёров: от простых шагов для малого бизнеса до сложных схем, которые используют мошенники. Вы найдёте пошаговые инструкции, реальные примеры и то, что не скажет ни один платный сервис. Потому что безопасность — это не про дорогие консультанты. Это про знание.